پایگاه خبری شاخص بازار: هم‌زمان با اعلام خبر موافقت رهبری با بررسی مجدد لوایح پالرمو و CFT در مجمع تشخیص مصلحت نظام از سوی وزیر اقتصاد، بازار سرمایه رشد قابل‌توجهی را به‌خصوص در بخش نمادهای بانکی شاهد بود.
اما لوایح FATF، CFT و پالرمو چه هستند که سال‌ها صحنه سیاست و اقتصاد ایران را تحت‌تأثیر خود قرار داده‌اند؟
گروه ویژه اقدام مالی یا به اختصار FATF، یک سازمان بین‌المللی است که در سال 1989 برای مبارزه با پولشویی تاسیس شد. این گروه استاندارد‌هایی را جهت مقابله با پولشویی، تامین مالی تروریسم و دیگر جرم‌ها و تخلفات مالی در دستور کار خود قرار داده است و به کشورها کمک می‌کند تا سیستم‌های مالی خود را ایمن‌تر کنند. یکی از کنوانسیون‌های FATF به نام CFT است که کشورهای عضو را مجبور می‌کند اقداماتی را برای جلوگیری از تامین مالی سازمان‌های تروریستی اتخاذ کنند.
کنوانسیون بعدی پالرمو است که توسط سازمان ملل متحد ایجاد شده که بر مبارزه با جرایم سازمان‌یافته فراملی تمرکز دارد و هدف اصلی آن ایجاد یک هماهنگی بین‌المللی برای مقابله با قاچاق انسان، مواد مخدر، سلاح و دیگر جرایم فراملی است.
آسیب‌هایی که ایران از عدم پیوستن به FATF دید
ایران به دلیل فشار‌های بین‌المللی و تحریم‌هایی که اقتصاد آن را تحت تاثیر قرار داده است، نیاز به شفافیت مالی و همکاری با نهاد‌های بین‌المللی دارد. تصویب و اجرای این لوایح می‌تواند به جایگاه ایران در نظام مالی و اقتصادی جهان وزن و اعتبار بالایی بدهد.
به دلیل عدم پیوستن نظام بانکی ایران به FATF بسیاری از بانک‌های بین‌المللی حاضر به همکاری با بانک‌های ایرانی نشدند؛ زیرا نگرانی از بابت جرایم مالی و تأمین مالی تروریست از سوی ایرانی‌ها را داشتند.
باتوجه‌به اینکه ایران حاضر به پیوستن به این لوایح نشده سرمایه‌گذاران خارجی نیز تمایلی به سرمایه‌گذاری در ایران ندارند و همین مسئله خود به مانعی جدی برای جذب سرمایه‌گذاری خارجی در اقتصاد کشور تبدیل شده است.
نبود تعاملات بانکی به دلیل عدم تصویب این لوایح، تجارت ایران را با کشورهای دیگر به‌شدت مختل کرده است. تاجران ایرانی در سال‌های اخیر مجبور شده‌اند که از روش‌های غیرمعمول و پر هزینه برای فعالیت خود استفاده کنند.
عدم پیوستن ایران به گروه ویژه اقدام مالی (FATF) سبب شده که ایران در لیست کشورهای پر ریسک موسوم به لیست سیاه این نهاد قرار داشته باشد و همین بهانه‌ای شده تا محدودیت‌های بیشتری از سوی آمریکایی‌ها برای اقتصاد ایران صورت بگیرد.
ایران و FATF
بحث FATF (گروه ویژه اقدام مالی) از اوایل دهه 1390 وارد فضای سیاسی و اقتصادی ایران شد. موضوع پیوستن ایران به FATF با افزایش فشار‌های بین‌المللی بر ایران به دلیل پروژه هسته‌ای و اتهام تامین مالی گروه‌های تروریستی از سوی دولت روحانی چندین بار مطرح شد ولی شورای نگهبان و مجمع تشخیص مصلحت نظام مخالف تصویب لوایح CFT و پالرمو بودند و این لوایح را ابزاری برای تحمیل خواسته‌های آمریکا می‌دانستند و معتقد بودند حتی با تصویب FATF نیز ایران به دلیل تحریم‌های آمریکا نمی‌تواند از مزایای عضویت آن بهره‌مند شود.
بخش‌هایی از اقتصاد ایران که تحت‌تأثیر FATF قرار دارند
از سال 2009 که ایران در لیست سیاه FATF قرار گرفته است باعث شده که بسیاری از بانک‌های بین‌المللی از همکاری با بانک‌های ایرانی خودداری کنند. نبود شفافیت مالی باعث شده که سیستم بانکی کشور در جهان منزوی شود. عدم پیوستن ایران به FATF باعث شده است که بانک‌های ایرانی نتوانند با بانک‌های بزرگ بین‌المللی همکاری کنند و بانک‌های ایرانی نیز نتوانند از سوئیفت استفاده کنند. همین عدم دسترسی بانک‌های ایرانی به سوئیفت باعث شده که تجار ایرانی از روش‌های پر ریسک و هزینه بر استفاده کنند.
سرمایه‌گذاران خارجی به دلیل نبود شفافیت مالی و استاندارد‌های بین‌المللی، ایران را بازاری پر ریسک می‌دانند و تمایلی به ورود به بازار ایران ندارند.
بهبود بورس با خروج از لیست سیاه FATF
تاثیر پیوستن ایران به FATF بر بازار سرمایه از سه سمت مسیر قابل بررسی است.
تاثیر انتظاری
اگر خوب مرور کنیم دیدیم که در روز گذشته فقط با انتشار خبر بررسی مجدد لوایح پالرمو وCFT در مجمع تشخیص مصلحت نظام بازار سرمایه واکنش خوبی را از خود به نمایش گذاشت و با اقبال خوبی از سوی سرمایه‌گذاران مواجه شد. تاثیر این خبر به حدی بود که روند بازاری که تا چند روز قبل نزولی شده بود را تغییر داد و شاخص کل را سبزپوش کرد.
فعالان بازار سرمایه انتظار دارند که پیوستن ایران به FATF باعث کاهش ریسک‌های سرمایه‌گذاری در اقتصاد ایران شود و جریان ورودی پول حقیقی به سمت بازار سرمایه ایران نیز افزایش یابد.
تاثیر غیرمستقیم
تاثیر غیرمستقیم را انتفاع صنایع صادرات محور ایران مثل فولادی‌ها و پتروشیمی‌ها که در بورس نیز حضور دارند، بر شاخص کل می‌گذارند. شرکت‌های صادرات محور به دلیل محدودیت‌های بانکی ناشی از حضور ایران در لیست کشورهای پر ریسک با مشکلات و موانع زیادی روبرو هستند در مبادلات مالی خود بیشتر از روش‌های پرهزینه استفاده می‌کنند و همین سبب شده حاشیه سود این شرکت‌ها نیز کمتر شود. با پیوستن ایران به FATF این شرکت‌ها راحت تر از گذشته به درآمدهای ارزی خود دسترسی پیدا می‌کنند و به بازارهای بیشتری نیز صادرات خواهند کرد. در نتیجه شاهد افزایش سودآوری آن‌ها و اقبال سرمایه‌گذاران برای خرید سهام این شرکت‌ها خواهیم بود.
تاثیر مستقیم
شاید دلیل اینکه نمادهای بانکی روز گذشته بیشترین ورود پول حقیقی را در بازار سرمایه به خود اختصاص دادند همین تاثیر پذیری مستقیم نظام بانکی کشور از محدودیت‌هایی است که FATF برایش به جا گذاشته است.
در صورت خروج ایران از لیست کشورهای پر ریسک امکان اتصال بانک‌های ایرانی به بانک‌های برخی از کشورها فراهم می‌شود. همین امر باعث تقویت عملکرد مالی بانک‌ها می‌شود و رشد سهام‌ها نیز در بازار سرمایه بیشتر می‌شود.
سخن پایانی
باتوجه‌به نکات مورد اشاره، شاید بی‌دلیل نباشد که بعد از انتشار پیام وزیر اقتصاد در صفحه شخصی‌اش در شبکه ایکس در پایان معاملات دیروز بازار سرمایه نمادهای بانکی، فلزات اساسی و نفتی بیشترین اقبال را از سوی فعالین بازار داشته‌اند.
در سال‌های اخیر تصویب لوایح پالرمو و CFT از خواسته‌های اصلی بخش خصوصی اقتصاد ایران بوده است. مدتی قبل نیز صمد حسن‌زاده رئیس اتاق بازرگانی ایران نیز پیوستن ایران به FATF را لازم و ضروری دانسته بود و اعتقاد داشت که این مسئله باعث رشد اقتصادی و افزایش ارتباطات ایران با دنیا خواهد شد.
در آخرین گزارشی که گروه اقدام ویژه مالی (FATF) در اکتبر 2024 منتشر کرده بود ایران را در کنار کره شمالی و میانمار به عنوان کشورهای پرریسک شناسایی کرده بود. نکته قابل توجه اینجاست که حتی سوریه تحت رهبری بشار اسد در آن موقع در فهرست کشورهای با ریسک متوسط موسوم به لیست خاکستری قرار گرفته بود.
در صورت تداوم حضور ایران در لیست سیاه FATF باید گفت که معاملات ایران با کشورهای چین و روسیه نیز دشوارتر خواهد شد و همچنین نمی‌تواند از مزایای عضویت در سازمان‌هایی، چون بریکس و شانگهای استفاده چندانی کند.
مسئله بعدی نیز این است که عدم پیوستن ایران به FATF باعث شده که به کشور ما اتهام پولشویی و حمایت از تروریسم زده شود و آمریکا نیز برای تحریم‌های سنگینی که وضع کرده توجیهی داشته باشد.