آمارها درباره عملکرد بیمه ملت چه می‌گویند؟ از رکوردداری در توانگری مالی تا ثبت سود خالص ۴۴۲ درصدی در بهار

 به گزارش روابط عمومی بیمه ملت به نقل از فرکانس بیمه، بیمه ملت در سال 1382 با سرمایه 20 میلیارد تومان تاسیس شد و در سال 1400 از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها سرمایه خود را به 3 هزار و 65 میلیارد و 700 میلیون تومان رساند. شرکت بیمه ملت با سهم 1.8 درصد از بازار بیمه کشور سال 1401 را به پایان رساند. این شرکت به دلیل ایجاد شفافیت سازمانی و مالی در بازار اول بورس اوراق بهادار تهران پذیرفته شده است. ترکیب سهامداران شرکت در پایان سال 1401 به شرح زیر است:

  بیمه ملت 451 نفر جمعیت دارد که حدود 90 درصد آنها دارای تحصیلات دانشگاهی هستند. همچنین، حدود 32 درصد از نیروی انسانی مجموعه بیش از ده سال در بیمه ملت خدمت کرده‌اند. بیمه ملت با 15 شعبه، 4079 نمایندگی عمومی و 1675 نمایندگی اختصاصی بیمه عمر توانسته یکی از گسترده‌ترین شبکه‌های فروش بیمه را در کشور ایجاد کند. شرکت همچنین در پایان 1401 تعداد 1222 نماینده حقیقی فعال، 10،531 بازاریاب، 207 مرکز خسارات مالی اتومبیل و 57 مرکز خسارت جانی داشته است.

توانگری مالی بیمه چگونه بوده است؟

توانگری مالی به شرکت‌های بیمه‌ای اجازه می‌دهد تا در مواجهه با خسارت‌های بیمه‌ای‌  و نیاز به پرداخت مطالبات بیمه‌گذاران، توانایی پرداخت داشته باشند. بر اساس اعلام بیمه مرکزی طی سال‌های گذشته بیمه ملت به خوبی توانسته توانگری مالی خود را در سطح یک حفظ کند و رکورددار توانگری مالی در میان 25 شرکت فعال در صنعت بیمه شود.

همچنین این شرکت در سه سال گذشته موفق شده عنوان توانگرترین شرکت بیمه‌ای صنعت را از آن خود کند. توانگری مالی شرکت بیمه نشان‌دهنده‌ پایداری و قابل اعتماد بودن شرکت در بازار بیمه است.

یشترین رشد سهم در سبد بیمه ملت در سال گذشته چه بود؟

برای کاهش ریسک و افزایش بازده شرکت‌های بیمه‌ای همه ساله اقدام به تغییر ترکیب پرتفوی خود می‌کنند. بیشترین رشد سهم در سبد بیمه ملت در سال 1401 نسبت به سال 1400 را بیمه بدنه اتومبیل با 75 درصد رشد به خود اختصاص داده است. سهم بیمه شخص ثالث نیز طی یکسال مالی گذشته 40 درصد در سبد بیمه ملت بیشتر شده است. پس از آن رشته آتش‌سوزی و انرژی و عمر (زندگی) و حوادث به ترتیب با 20 و 16 درصد افزایش در رتبه‌های بعدی قرار گرفته‌‌اند.

مدیریت بیمه ملت همچنین در پرتفوی سال 1401 از سهم رشته هواپیما و کشتی 54 درصد کاسته است. سهم بیمه درمان نیز با هشیاری مدیریت نسبت به ریسک‌های این رشته نسبت به پرتفوی 1400 حدود 27 درصد کمتر شده و تنها 15 درصد پرتفوی شرکت را به خود اختصاص داده است.

 بیمه ملت در راستای توسعه بازار، رفع نیازهای روز جامعه و ارائه محصولات نوآورانه اقدام به طراحی محصولاتی همچون بیمه سایبری، بیمه مسئولیت دوچرخه‌سواران، طرح جامع مراکز آموزشی و مهد کودک‌ها، مسئولیت حرفه‌ای وکلا، مسئولیت حرفه‌ای مدیران ایمنی و بیمه بدنه مبتنی بر استفاده UBI کرده است.

بیمه ملت؛ برنده جایزه ملی مدیریت مالی ایران

بیمه ملت به دلیل شفافیت مالی در فرآیندهای بیمه‌گری، برای نخستین بار در سال 1401 برنده جایزه ملی مدیریت مالی ایران شد. این جایزه از سال 1389 به منظور رتبه‌بندی و ارتقای مدیریت مالی و اقتصادی در شرکت‌ها و سازمان‌های کشور اهدا می‌شود. همچنین، شرکت در اقدامی پیشروانه در سال 1401 حقوق و مزایای کلیه اعضای هیئت مدیره را منتشر کرد.

بیمه ملت در رتبه‌بندی سازمان مدیریت صنعتی در سال 1401 نیز در جایگاه هفتم شرکت‌های برتر بیمه کشور قرار گرفت و در رتبه‌بندی کلی شرکت‌های برتر کشور، رتبه 137 را از آن خود کرد. این بیست و پنجمین رتبه‌بندی شرکت‌های برتر ایران بر اساس 32 شاخص اصلی از جمله میزان فروش، ارزش افزوده، تعداد کارکنان، اشتغال، دارایی‌ها، بهره‌وری، صادرات و غیره بود که بیمه‌ ملت در آن خوش درخشید.

همچنین، بیمه ملت به عنوان اولین عضو از صنعت بیمه کشور، به سامانه اعتبارسنجی شرکت مشاوره رتبه‌بندی اعتباری ایران نیز پیوسته است. تفاهم‌نامه‌ای که بیمه ملت را قادر می‌سازد تا اطلاعات مودیان بدهکار خود در موضوع بازیافت را جهت انعکاس در سامانه اعتبارسنجی، به شرکت مشاوره رتبه‌بندی اعتباری ایران ارائه نماید. این شرکت همچنین در سال 1401 موفق شد «مجوز صدرو و انتشار اوراق بیمه اتکایی کشور» را از وزارت امور اقتصادی و دارایی کسب کند.

عملکرد سالانه بیمه ملت / رشد درآمدهای بیمه‎ای

بیمه ملت با سرمایه 3 هزار و 65 میلیارد و 721 میلیون تومانی در سال 1401 موفق شده درآمد حق بیمه خالص خود را 34 درصد نسبت به سال 1400 افزایش دهد و به مبلغ 2 هزار و 143 میلیارد و 333 میلیون تومان برساند. رشد 10 درصدی درآمد سرمایه‌گذاری از محل منابع بیمه‌ای نیز موجب شده درآمدهای بیمه‌ای رشدی 28 درصدی ثبت کند و به 2 هزار و 585 میلیارد و 800 میلیون تومان برسد.

 شرکت پس از کسر هزینه‌ها به سود عملیاتی 103 میلیارد و 123 میلیون تومانی رسیده که 88 درصد نسبت به سال 1400 بیشتر است. رشد 1844 درصدی سودهای غیرعملیاتی شرکت در سال 1401 به رشد 337 درصدی سود خالص شرکت منجر شده و آن را به 212 میلیارد و 186 میلیون تومان رسانده است. بیمه ملت در سال 1401 موفق شده 69 ریال سود به ازای هر سهم بسازد که 331 درصد نسبت به سال گذشته بیشتر است.

عملکرد سه ماهه حسابرسی نشده در سال جاری چه چیزی را نشان می‎دهد؟

عملکرد شرکت در فصل بهار امسال با پیش‌بینی مدیریت از فروش حق بیمه این شرکت مطابقت دارد. در آمد حق بیمه ناخالص بیمه ملت در سه ماهه ابتدایی 1402 نسبت به مدت مشابه سال 1400 معادل 47 درصد رشد کرده است. این رشد و ثابت ماندن حق بیمه اتکایی واگذاری شرکت موجب رشد 66 درصدی حق بیمه خالص در سال 1401 و رسیدن آن به رقم 720 میلیارد و 571 میلیون تومان شده است. رشد 9 درصدی درآمد سرمایه‌گذاری و رشد 374 درصدی سایر درآمدهای بیمه‌ای موجب رشد 69 درصدی درآمدهای بیمه‌ای ملت در بهار 1402 نسبت به بهار 1401 شده است.

از طرف دیگر خسارت‌های پرداختی خالص در سه ماهه ابتدایی سال 31 درصد کاهش یافته است. هزینه‌های بیمه‌ای نیز 202 درصد کاهش یافته و منجر به رشد سود ناخالص و سود عملیاتی به ترتیب 264 و 468 درصدی شده است. عملکرد شرکت بیمه ملت در بهار امسال ارمغان رشد 400 درصدی سود خالص در هر سهم را به سهامداران شرکت می‌دهد.